1、有些数学知识在投资里面还是很重要的。比如这个。

你在1800点买入证券指数,到400点是亏损78%。

那你等到腰斩,900点买入,觉得很安全了吧,到400点亏损是56%。

控制风险永远是投资的第一课。

2、再来做一道数学题。

800点买入证券指数,跌一半,400点再买入同样的金额。

你的成本是533,而不是你想象的600。

如果回到800点,你的盈利是50%。

如果800点就不贵,最后涨回1800,那么你的盈利是237%。

延伸:如果800点买入1份,400点买入2份,则你的成本会直线下降至480。回到800你的盈利是67%。这个结论可以说是我们整个体系的core。

问题在于如果真的到了400,你,或者你的家人,或者你的客户,能否承受攒了一辈子的资产瞬间减少了50%,如果此时需要用钱则是灭顶之灾。所以“认为800不贵”不应该是买完的理由。解决这个问题,需要用概率+配置来解决。

3、不是看,我是算。我每天都算,跑程序跑20分钟。源数据出来第一时间就算。算估值是我人生中第三大最爱干的事。你咬我呀。

4、我从来不看官方或者软件上的数据。我不会把积累了十几年的资金放到一个不知道正确与否的数据上。所以从十年前我就开始自己计算记录数据了。如果我相信这个数据,恐怕2015年已经死了

5、500的一季报统计了一下,情况有点不好。

去年年报500总体增长有20多个点,一季报只有十几个点了。当然,十几个点一定是常态,怎么可能宽基指数一直保持20多个点的增速。

除了500,各指数增速都在降。包括2017年NB闪闪的环保。也是降到了十几个点。

只有一个指数的增速上升了,从十几个点到二十几个点。你猜是谁。

没错,医药。

我说市场先生通常情况下很聪明,你信不信?

通常来讲,股价大多数时间能提前告诉你很多东西。所以如果某个品种平白无故的突然开始涨/跌,你就要问问为什么了。

6、你知道指数跌70%你买,如果它回到高点你赚多少吗。

是233%。

当年我买上汽的时候是6块。我朋友是几个月前36买的。我跟他说,等你回本我赚500%。

当然最后我没赚500%,只赚了400%。

但是你无论如何几乎不可能买在最低点。指数从最高点跌70%-80%,已经是大底区域了。80%,几乎是极限。

7、投资这件事,不亏损,少亏损的意义远超你的想象。

一道简单的数学题:

第一年涨40%,第二年跌20%,如此往复,与每年涨6%谁赚得更多?

答案是每年6%赚得更多。因为别看前一种情况涨40%,跌只有20%,但长期下去,这样的账户收益率也只有5个多点而已。这与一般人直观的感觉,也就是40-20=20是完全不同的。

所以,有的基金,今年赚40%,非常NB,明年亏20%,你觉得不错。其实不是这样。算上管理费+业绩提成,你的实际收益可能甚至也就每年4%……

8、价格很高的时候买入,五年也许没有好的收益率。但只要公司好,价格跌下去,买入就有可能有好的收益率。比如,从高点算,五年后涨5%。年化每年不到1%。但如果跌了50%买入,涨起来收益率就有超过100%,三四年的年化是多少?但是,你得先确定,那到底是不是好公司,还能不能起来。

9、一个品种下跌70%买入,回到跌幅一半的位置,赚117%,跌70%买入,回到高点赚233%。

10、截至今日,有295家中证500成分股公布业绩预报。

以上限计算,有181家业绩预增,增幅中位数50%。

有114家预减,预减幅度中位数83%。主要原因为有50家公司预减100%以上。

500是一个分布极其平均的指数,占比最大的成分股占指数配比为0.6%。第十位只有0.4%,大部分公司占比不到0.3%。

目前PE18倍,PB1.5倍。

我请你们记住这些数字,以及那些目前看衰500的大V和吃瓜群众。

你在他们那里,虽然看不到任何客观数据。但你可以看到情绪以及视野。

11、客观预估自己的投资收益率有意义吗?

非常有意义。

最大的意义在于,可以让你从投资目标反推需要投入多少本金,有助于你达成目标。

无论是未来的教育费用、养老费用或者是实现其他的目标,你都可以叠加时间+收益率来反推需要投入多少本金。

在此基础上,你可以设定乐观、中性、悲观三个条件。比如,乐观设置10%-15%,中性设置7%-9%,悲观设置4%-6%。

10年后你需要200万或者2000万,客观理性的看,现在大致需要投入多少本金?每年需要多少?你都要知道投资收益率。

我不是说你把预期收益率调到20%不行。只是到时候目标实现不了千万别哭啊。

最有意思的,是很多人希望每年翻番来买股票,最终发现自己的年化收益率是10%。负的

12、我个人理想中的收益率展示方法:

1:持仓收益。

持仓收益是你目前持仓品种的市值-目前持仓品种的成本。

2:持仓收益率。

持仓部分收益/目前持仓品种的成本。

注意,这里无论你是否卖出,单份的持仓成本应该是不变的。

比如一个品种你买了3次,平均成本是1元。那么这个1元就是你这个品种的成本。即使之后你卖出了一部分,持有部分的成本依然是1元。不应该把卖出盈利摊薄到成本上。

3:累计收益

已实现收益+持仓收益

就这三个。有朋友说为什么不显示累计收益率。

这个真的非常复杂,很难计算清楚。不信你可以打开你所有的券商软件,银行软件,第三方销售软件,都没有“累计收益率”这一项。不是大家不想提供,是很难客观计算。

你觉得,我说的这三个如果都显示是不是就基本够了。

13、金融小贴士:

如果你在某个品种上赚了50%,它今天涨了4%,

那么收盘后你的收益率不是54%,而是56%。

冷知识:

如果你持仓的品种赚了100%,那么当它上涨10%,

你的收益率不是变成110%,而是120%。

数学小贴士:

如果你在某个品种上赚了100%,那么当它再涨1%,你的收益率就会变成102%。

如果你在股市上赚了10倍,那么当你再赚60%,你的收益率就变成了16倍

14、HD一年多的时间跌了93%。

但是你造吗,你在最高点27.1买入浮亏93%,和腰斩后13.5买入的人浮亏85%,在交易软件上看起来其实差不多……

永远不要加杠杆在熊市中逆势抄底。否则非常容易倾家荡产。无论你买的品种会不会死。

逆势加杠杆,是清零的捷径。

15、神奇的数学:

HD最低价1.42,自最高点跌幅94.76%。

目前2.02,自最高点跌幅92.54%。

是不是看起来只差了2%。但其实从1.42涨上来,已经涨了42.25%。

16、数学题:

一个品种,你买了1000块,下跌了20%。你再买1000块,账面浮亏幅度变成多少,再涨多少你可以回本:

17、2月份的CPI出来了,0.9。前两个月累计增幅1.4%。

CPI就是居民消费价格指数。基本上可以当作通货膨胀指数来看。

2004年CPI上升了3.9%。2005年国家宏观政策调整,上升了1.8%。2年加起来就是5.6。

值得注意的是,CPI并不包括房价。

2年涨了5.6%是什么意思呢。就是说,你放在家里的100块钱现金,2年后变成了94.4。今年前两个月一过,就变成了93。

简单推算,20年后,你的100块钱现金,只有一半了。

我想说什么呢

我想说,你只有想方设法让自己的财产每年至少增值4%,才能在退休的时候还拿回原来的钱。

有几个有趣的数字,大家分享。

每月存1000块钱,一年增值8%。存20年。那么你退休后,每月可以拿回2000元,也可以拿20年。

投资1000块钱,不再增加钱,一年增值8%。那么大约10年后,会变成2000。不满意吗?再过10年,会变成4000。再过10年,就是8000。

如果把这个数字变成10%,那么只需要8年就可以翻番了。

如果这个数字不够有冲击力,您也许可以换成10万。8年后变成20万。16年后变成40万。24年后变成80万,32年后,变成160万

实际上如果您每年再往里面加入1万,32年后这将是一个可怕的数字。

10%困难吗?

我手里的富国天益价值,连续两年20%了。

18、从孩子出生,每年少败点家,存一万。到18岁,该留学了,会变成多少:

以7%计算,将是363789.65。可通过投资债券实现;

以10%计算,将是501590.9。可通过积极管理指数投资实现;

以18%计算,将是872118.11。以99%投资者的角度来讲,很难实现。

所以10%-12%是一个努力就能够力所能及的收益率。当然,绝大多数投资人是看不上10%收益率的。

如果每年存2万,那么7%、10%和18%的最终余额将是:727579.3;1003181.81;2448270.68。

也就是说,只要你能实现最低7%的收益,除了给孩子留学,你们老两口还可以世界各地玩两圈。

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